Dans un environnement économique où la gestion efficace des finances est cruciale pour la pérennité des petites et moyennes entreprises (PME), Exabanque se positionne comme un outil incontournable. Exabanque est un logiciel de gestion bancaire et de trésorerie conçu spécifiquement pour répondre aux besoins des PME. En offrant une solution complète en mode SaaS, Exabanque permet de centraliser et d’automatiser les opérations bancaires, facilitant ainsi le suivi des flux financiers et la prise de décision.
La gestion bancaire et de trésorerie est essentielle pour les PME, car elle impacte directement leur liquidité, leur capacité à honorer leurs engagements financiers et leur croissance. Une gestion optimisée permet de réduire les risques de trésorerie, d’améliorer la rentabilité et de libérer du temps pour se concentrer sur le développement de l’entreprise. Avec Exabanque, les PME peuvent bénéficier d’une solution sécurisée et performante pour gérer efficacement leurs finances au quotidien.
Qu’est-ce qu’Exabanque ?
Origine et développement du logiciel
Exabanque est un logiciel de gestion bancaire et de trésorerie développé par la société française Exalog, fondée en 1984. En 2023, Exalog a été acquise par Cegid, un leader européen des solutions de gestion cloud. Cette acquisition a permis de renforcer l’offre de Cegid en matière de trésorerie, d’ERP et de fiscalité, proposant ainsi une suite financière complète pour répondre aux besoins des directions financières, des PME aux grands comptes.
Principe de fonctionnement en mode SaaS
Exabanque fonctionne en mode SaaS (Software as a Service), ce qui signifie que le logiciel est accessible à distance via une simple connexion Internet. Les principaux avantages de ce mode de fonctionnement sont :
- Accessibilité : Les utilisateurs peuvent se connecter à Exabanque quel que soit l’endroit où ils se trouvent (bureau, télétravail, déplacement, etc.).
- Mises à jour automatiques : Le logiciel est constamment mis à jour sans intervention de l’utilisateur.
- Sécurité renforcée : Les données sont stockées dans des centres de données certifiés ISO 22301 et ISO 27001.
Compatibilité multi-banques et multi-utilisateurs
Exabanque se distingue par sa grande flexibilité et sa compatibilité étendue :
- Multi-banques : Le logiciel est compatible avec toutes les banques européennes. Il permet de centraliser la gestion des comptes bancaires de différents établissements sur une seule interface.
- Multi-utilisateurs : Exabanque peut être utilisé par un nombre illimité d’utilisateurs au sein d’une même entreprise, sans coût supplémentaire.
- Multi-langues : L’interface est disponible en quatre langues (français, anglais, allemand et espagnol), facilitant son utilisation par des équipes internationales.
Grâce à ces caractéristiques, Exabanque s’adapte aux besoins spécifiques des PME en leur offrant une solution complète pour la gestion de leurs flux bancaires et de leur trésorerie. Le logiciel permet ainsi d’optimiser les processus financiers, de gagner en efficacité et de sécuriser les transactions bancaires.
Principales fonctionnalités
Gestion des flux bancaires
Exabanque permet de centraliser la gestion des flux bancaires de toutes les banques européennes sur une seule interface. Grâce à ce logiciel, les utilisateurs peuvent :
- Recevoir, consulter et télécharger tous leurs relevés de comptes.
- Passer des ordres de paiement et d’encaissement par import de fichiers (formats SEPA, CFONB, ISO 20022) ou par saisie en ligne (virements SEPA, virements internationaux, prélèvements SEPA).
Cette centralisation facilite le suivi des opérations bancaires et améliore la visibilité sur les flux financiers de l’entreprise.
Paiements et encaissements SEPA
Exabanque est compatible avec les formats SEPA (Single Euro Payments Area), ce qui permet de réaliser des paiements et des prélèvements en euros dans toute la zone SEPA. Les fonctionnalités incluent :
- Traitement des ordres de paiements nationaux et internationaux en toute sécurité.
- Gestion des prélèvements SEPA Direct Debit (SDD) et des virements SEPA Credit Transfer (SCT).
- Conversion de fichiers d’ordres de prélèvements au format texte vers SEPA XML.
- Suivi des ordres avec consultation et archivage des rapports de statut de paiement (PSR).
Suivi de trésorerie
Exabanque propose un module de gestion de trésorerie prévisionnelle qui permet de :
- Suivre les soldes et les mouvements de trésorerie en temps réel.
- Gérer les prévisions de trésorerie sur une période de 200 jours.
- Effectuer des équilibrages de trésorerie entre les différents comptes bancaires.
- Automatiser le rapprochement entre les prévisions de trésorerie et les relevés bancaires.
Rapprochement bancaire
Le module de rapprochement bancaire d’Exabanque automatise le lettrage des écritures bancaires, ce qui facilite la comptabilité. Les principales fonctionnalités comprennent :
- Lettrage automatique des paiements et encaissements SEPA.
- Gestion des écarts et des anomalies.
- Génération et exportation des écritures comptables vers les logiciels de comptabilité et ERP.
- Suivi des opérations bancaires avec des alertes personnalisées.
Application mobile
Exabanque propose une application mobile disponible sur Android et iPhone, permettant aux utilisateurs de gérer leurs opérations bancaires en temps réel. Les fonctionnalités de l’application mobile incluent :
- Consultation des remises et des soldes de comptes.
- Réception des relevés de comptes.
- Validation des ordres bancaires.
- Notifications push et alertes personnalisées pour un suivi optimal des transactions.
En résumé, Exabanque offre une gamme complète de fonctionnalités pour la gestion des flux bancaires et de la trésorerie des PME. Grâce à sa compatibilité multi-banques et multi-utilisateurs, ainsi qu’à ses modules de paiement SEPA, de suivi de trésorerie, de rapprochement bancaire et son application mobile, Exabanque se positionne comme un outil indispensable pour optimiser les opérations financières des entreprises.
IV. Pourquoi choisir Exabanque pour votre PME ?
Centralisation des opérations bancaires
Exabanque offre aux PME une solution centralisée pour gérer l’ensemble de leurs opérations bancaires. Cette plateforme unique permet de :
- Regrouper tous les comptes bancaires de l’entreprise, quelle que soit la banque.
- Accéder à une vue d’ensemble des soldes et des mouvements de trésorerie en temps réel.
- Effectuer des virements SEPA, des prélèvements et des paiements internationaux depuis une seule interface.
Cette centralisation simplifie considérablement la gestion financière quotidienne et offre une meilleure visibilité sur la situation bancaire globale de l’entreprise.
Gain de temps et productivité accrue
L’utilisation d’Exabanque permet aux PME de réaliser des gains de temps significatifs :
- Automatisation des tâches répétitives : rapprochement bancaire automatique, génération d’écritures comptables, etc.
- Création de modèles de remises pour les paiements récurrents comme les salaires.
- Interface intuitive facilitant la prise en main rapide par les utilisateurs.
Ces fonctionnalités permettent aux équipes financières de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée, augmentant ainsi la productivité globale de l’entreprise.
Sécurité renforcée des transactions
Exabanque met l’accent sur la sécurité des opérations bancaires :
- Utilisation du protocole EBICS pour sécuriser les échanges de données avec les banques.
- Mise en place d’un système d’habilitations personnalisables pour contrôler les accès et les opérations autorisées.
- Option de signature électronique pour valider les ordres de paiement.
Ces mesures de sécurité renforcées protègent les PME contre les risques de fraude et garantissent la confidentialité des données financières.
Flexibilité et accessibilité
Exabanque offre une grande flexibilité d’utilisation :
- Solution SaaS accessible via un simple navigateur internet, sans installation logicielle.
- Application mobile permettant de gérer les opérations bancaires en déplacement.
- Compatibilité multi-banques facilitant le changement de banque sans perte de données.
- Interface disponible en quatre langues (français, anglais, allemand et espagnol) pour les entreprises internationales.
Cette flexibilité permet aux PME d’adapter facilement la solution à leurs besoins spécifiques et à leur croissance.
En choisissant Exabanque, les PME bénéficient d’un outil complet et performant pour optimiser leur gestion bancaire et financière. La centralisation des opérations, les gains de temps, la sécurité renforcée et la flexibilité offerte par cette solution en font un atout majeur pour améliorer l’efficacité opérationnelle et la prise de décision financière des petites et moyennes entreprises.
Tarification et options
Structure tarifaire
Exabanque propose plusieurs packs d’abonnement adaptés aux besoins des PME, avec des tarifs mensuels compétitifs. Les principaux packs incluent :
– Starter Pack : 39 € HT/mois, incluant la gestion de 3 comptes bancaires et 1 000 ordres et écritures reçues par mois. Des frais supplémentaires s’appliquent pour les comptes bancaires additionnels : 4 à 8 comptes (+4,90 €/compte), 9 à 25 comptes (+2,90 €/compte), 26 à 100 comptes (+1,20 €/compte), et plus de 100 comptes (+0,90 €/compte)[1].
– Treasury Pack : 69 € HT/mois, incluant toutes les fonctionnalités du Starter Pack avec des options avancées pour la gestion de trésorerie. Les frais pour les comptes additionnels sont légèrement plus élevés : 4 à 8 comptes (+7,20 €/compte), 9 à 25 comptes (+6,90 €/compte), 26 à 100 comptes (+3,90 €/compte), et plus de 100 comptes (+2,80 €/compte).
Options disponibles
Exabanque propose également plusieurs options supplémentaires pour répondre aux besoins spécifiques des entreprises :
– Rapprochement bancaire : 39 € HT/mois, pour automatiser le lettrage des écritures bancaires.
– Interface comptabilité : 10 € HT/mois, pour exporter les écritures comptables vers les logiciels de comptabilité.
– FTP-Bank : 39 € HT/mois, pour automatiser les échanges de données avec les ERP.
– Contrôle des tiers : 19 € HT/mois, pour lutter contre la fraude en vérifiant automatiquement les coordonnées bancaires des bénéficiaires.
Comparaison avec d’autres solutions du marché
Comparé à d’autres logiciels de gestion bancaire et de trésorerie, Exabanque se distingue par sa flexibilité tarifaire et ses options modulaires. Par exemple, des solutions comme Rydoo ou E-finances offrent des fonctionnalités similaires mais peuvent manquer d’options spécifiques comme le contrôle des tiers ou l’interface comptabilité. De plus, Exabanque propose un essai gratuit sans engagement, ce qui permet aux PME de tester le logiciel avant de s’engager financièrement.
En résumé, Exabanque offre une structure tarifaire compétitive et des options flexibles qui permettent aux PME d’adapter le logiciel à leurs besoins spécifiques, tout en bénéficiant d’une solution complète et sécurisée pour la gestion de leurs flux bancaires et de leur trésorerie.
Retours d’expérience utilisateurs
Témoignages de PME utilisatrices
Les utilisateurs d’Exabanque, principalement des PME, expriment une grande satisfaction quant à l’utilisation du logiciel. Par exemple, Jean-Claude MOLA, Directeur SI et Contrôle de Gestion chez ETE-Floex, souligne la facilité d’utilisation et la rapidité de prise en main du logiciel. Il mentionne également l’efficacité du support client, toujours disponible pour répondre aux questions et résoudre les problèmes techniques.
Points forts soulignés
Les utilisateurs mettent en avant plusieurs points forts d’Exabanque :
- Ergonomie et simplicité : L’interface intuitive permet une prise en main rapide, même pour les utilisateurs non techniques. Un utilisateur a même affirmé qu’un enfant de 12 ans pourrait utiliser le logiciel sans difficulté.
- Fiabilité : Les utilisateurs rapportent une absence de problèmes significatifs depuis l’installation, ce qui témoigne de la robustesse du logiciel.
- Support client réactif : La disponibilité et la réactivité des équipes de support sont souvent mentionnées comme un atout majeur. Elles assistent les utilisateurs dans la configuration et l’utilisation du logiciel, ainsi que dans la résolution des anomalies techniques.
- Coût avantageux : Le modèle SaaS et les tarifs compétitifs sont des facteurs décisifs pour de nombreuses PME. Le coût favorable et la simplicité d’utilisation de l’interface sont souvent cités comme des raisons principales du choix d’Exabanque.
Axes d’amélioration potentiels
Malgré les nombreux avantages, certains utilisateurs ont identifié des axes d’amélioration :
- Application mobile : Quelques utilisateurs ont signalé des problèmes de stabilité avec l’application mobile, notamment des fermetures inattendues après la saisie des identifiants de connexion.
- Fonctionnalités avancées : Bien que le logiciel soit complet, certaines PME souhaiteraient voir des fonctionnalités supplémentaires, comme une intégration plus poussée avec d’autres outils de gestion financière.
- Support multilingue : Bien que l’interface soit disponible en plusieurs langues, certains utilisateurs ont exprimé le souhait d’avoir un support client multilingue plus étendu pour mieux répondre aux besoins des équipes internationales.
En conclusion, Exabanque est largement apprécié par ses utilisateurs pour sa simplicité, sa fiabilité et son support client réactif. Toutefois, des améliorations peuvent être apportées, notamment en ce qui concerne l’application mobile et l’ajout de fonctionnalités avancées pour répondre encore mieux aux besoins des PME.
Limites et alternatives
Les limites d’Exabanque
Bien que performant, Exabanque présente certaines limitations :
- Fonctionnalités manquantes : Certains utilisateurs regrettent l’absence de fonctionnalités avancées comme des outils de gestion de change ou des intégrations plus poussées avec d’autres logiciels de gestion financière.
- Stabilité de l’application mobile : Quelques utilisateurs ont signalé des problèmes de stabilité avec l’application mobile, notamment des fermetures inattendues.
- Complexité tarifaire : La structure tarifaire peut sembler complexe et difficile à appréhender pour certaines PME, nécessitant une analyse approfondie pour choisir les options adaptées.
Alternatives sur le marché
Plusieurs alternatives à Exabanque existent sur le marché, chacune avec ses propres avantages :
- Agicap : Offre une gestion de trésorerie intuitive avec des fonctionnalités de prévision et de consolidation des données financières.
- Fygr : Propose une solution simple et efficace pour les startups et PME, avec une assistance illimitée et gratuite.
- Rydoo : Spécialisé dans la gestion des notes de frais et des voyages d’affaires, avec une interface conviviale et une automatisation des processus.
Conclusion
Exabanque se distingue par sa capacité à centraliser les opérations bancaires, sa flexibilité et son interface intuitive. Il offre des fonctionnalités robustes pour la gestion des flux bancaires, des paiements SEPA, du suivi de trésorerie et du rapprochement bancaire. Les utilisateurs apprécient particulièrement la simplicité d’utilisation, la fiabilité et le support client réactif. Cependant, des améliorations peuvent être apportées, notamment en ce qui concerne l’application mobile et l’ajout de fonctionnalités avancées.
Pour les PME cherchant à optimiser leur gestion bancaire et de trésorerie, Exabanque représente une solution solide et sécurisée. Il est particulièrement adapté aux entreprises ayant besoin de centraliser leurs opérations bancaires et de bénéficier d’une vue d’ensemble de leur trésorerie. Toutefois, il est recommandé de bien évaluer les besoins spécifiques de l’entreprise et de comparer les différentes options disponibles sur le marché pour choisir la solution la plus adaptée.